轉行必看：香港證監會 (SFC) 與保監局 (IIQE) 牌照考試攻略

很多想轉行做 Wealth Management 的人，第一步就卡在了考牌上。香港的金融監管體系分為兩大塊：證監會（SFC）管證券，保監局（IA）管保險。要成為一個合規的 Relationship Manager (RM)，你需要集齊一套「全牌」。

這不是考大學，不需要拿 A，只需要 Pass（及格）。以下是最具性價比的考牌策略。

1. 證券牌 (HKSI - LE)：SFC 的入場券 要在香港賣股票、基金、債券，你必須通過香港證券及投資學會（HKSI）的資格考試。

必考組合：Paper 1, 7, 8

Paper 1 (基本規例)： 最難，內容最多。涵蓋了香港金融法規、洗錢條例等。建議留 2-3 週複習，狂做 Past Paper（歷屆試題）。

Paper 7 & 8 (金融市場 & 證券)： 相對簡單，很多常識題。

進階牌照： 如果你想做資產管理（Type 9 牌照）的負責人員（RO），你可能還需要考 Paper 9（衍生品）或 Paper 12（資產管理）。

2. 保險牌 (IIQE)：保險與強積金 銀行 RM 很大一部分收入來自保險佣金，所以這是必備的。

必考組合：Paper 1, 2, 3, 5

Paper 1 (保險原理)： 基礎理論，簡單。

Paper 3 (長期保險)： 這是賣人壽保險（Life Insurance）的執照，最重要。

Paper 5 (投資相連長期保險)： 這是賣 ILAS（投連險）的執照，對於財富管理來說非常關鍵。

MPF (強積金)： Paper 4。雖然強積金佣金少，但為了幫客戶整合戶口（TVC），通常也建議考。

3. 考牌順序策略 如果你是在職轉行，時間有限，我建議的順序是：

先考 IIQE 1 & 3： 難度最低，最快能上手賣簡單的儲蓄保險。

再考 HKSI 1, 7, 8： 這是硬骨頭，拿下它你就能賣基金（Fund），這是銀行收入的大頭。

最後補齊 IIQE 5： 錦上添花。

4. 豁免機制 (Exemption) 如果你擁有相關學位（如會計、法律、金融）或專業資格（如 CFA, CPA），你可以申請豁免 HKSI 的部分試卷（通常是 Paper 7-12）。但注意，Paper 1（法規）通常不能豁免，因為這是香港本地法律。

不要小看這些考試。雖然它們不深，但陷阱題很多。它們是你進入金融界的「門禁卡」，沒有這張卡，你連面試的資格都沒有。